В Україні блокують банківські перекази, навіть самі маленькі

01.08.2020
В Україні блокують банківські перекази, навіть самі маленькі

В Україні банківським переказам почали приділяти більше уваги і немає значення чи маленькі це суми чи великі. Фінансові установи систему постійно вдосконалюють. У будь-кого, хто не зможе довести джерело своїх доходів, кошти можуть забрати. Про це пише OBOZREVATEL.

У коментарі OBOZREVATEL економіст розповідає: коли банки перевіряють великі перекази на сотні або хоча б десятки тисяч гривень, це цілком виправдано. Але коли перевіряють і блокують суму в 150 грн, це викликає запитання.

Кредитний експерт одного з великих українських банків розповідає: на систему контролю і фінансовий моніторинг доводиться витрачати величезні суми. Найчастіше йдеться про спеціальне програмне забезпечення, яке повинно виявляти дроблення операцій, оцінювати ризики. Але дрібним банкам куди вигідніше контролювати всіх, уникаючи мільйонних витрат на моніторинг.

“Блокування дрібних переказів – це швидше виняток. Якщо максимально посилити контроль для всіх, може виявитися, що і клієнтів у банку не залишиться. Багато банків уже давно практикує під час оцінки ризиків врахування тіньових доходів. Часто навіть безпосередньо під час анкетування запитують: який реальний дохід? Люди заробляють у конвертах, депозити відкривають і офіційно безробітні, у яких за паперами немає ні копійки доходів”, – розповідає працівник банку.

За порушення правил можуть не просто заблокувати операцію, але й заморозити депозит і заблокувати гроші.

Недавно Кабмін оновив і принцип збору інформації. Він буде ґрунтуватися на Системі електронної взаємодії державних електронних інформаційних ресурсів “Трембіта”. Це національна система електронної взаємодії між державними інформаційними ресурсами, електронними реєстрами.

З різних державних реєстрів збиратимуться дані на всіх українців. “На виконання вимог закону від 6 грудня 2019 року №361-ІХ про фінансовий моніторинг (набрав чинності 28 квітня 2020) урядом затверджено нову редакцію Положення про Єдину державну інформаційну систему (ЄДІС) в сфері запобігання та протидії відмиванню коштів”, – йдеться в повідомленні пресслужби.

Відмивати гроші в таких умовах буде ще складніше. Фінансовий моніторинг може торкнутися будь-якого українця. При цьому частина операцій обов’язкова для перевірки згідно із законом. Йдеться про:

  • операції з готівкою (переказ, поповнення рахунку, отримання коштів, розрахунок за операцію);
  • усі операції фізосіб-підприємців (ФОП), юридичних осіб, які зареєструвалися протягом останніх трьох місяців;
  • обмін банкнотами, переказ коштів за кордон;
  • фінансові операції з клієнтами з високим рівнем ризику;
  • усі операції на суму від 400 тис. грн та інші.

Труднощі можуть виникнути, якщо ви офіційно не працюєте і не зможете довести, що отримані доходи легальні.

Поділитись fb tg gplus

ЧИТАЙТЕ також

Двоє вінницьких хірургів отримали Національну премію імені Бориса Патона
Люди

Двоє вінницьких хірургів отримали Національну премію імені Бориса Патона

Вчора, 18:23

Двоє військових медиків з Вінниччини стали лауреатами Національної премії України імені Бориса Патона. Про це йдеться на Facebook-сторінці очільника Вінницької ….

Бійка під час похорону загиблого військового: священника УПЦ МП судитимуть
Люди

Бійка під час похорону загиблого військового: священника УПЦ МП судитимуть

Вчора, 16:14

Поліцейські скерували до суду справу щодо священника УПЦ МП з Вінниччини, який в липні під час жалобного мітингу за загиблим захисником ….

У Вінниці затримали поліцейського, який стріляв по людях. Що відомо
Важливе

У Вінниці затримали поліцейського, який стріляв по людях. Що відомо

Вчора, 15:46

Поліцейський у Вінниці відкрив вогонь по людях після того, як ті запропонували йому та його колезі допомогу. Про це повідомляє прокуратура Вінницької ….

Трагедія на залізниці: у Жмеринському районі чоловік загинув під колесами потягу
Важливе

Трагедія на залізниці: у Жмеринському районі чоловік загинув під колесами потягу

Вчора, 15:15

У Жмеринському районі під колеса поїзда потрапив чоловік. Уникнути трагедії не вдалося. Причини та обставини події з’ясовують слідчі. Як розповіли у поліції Вінниччини, ….